💹 Les “Big Three” : comprendre les trois grandes devises du Forex

Sur le marché des changes, toutes les devises ne se valent pas. Certaines sont périphériques, d’autres exotiques, mais trois occupent une place centrale : le dollar américain (USD), l’euro (EUR) et le yen japonais (JPY).
Ces trois devises dominent le Forex, tant par leur volume de transactions que par leur rôle dans l’économie mondiale. Les comprendre, c’est déjà franchir un cap important dans votre apprentissage du trading.

Dans cet article, Liliforex vous présente les caractéristiques de ces trois devises majeures, pourquoi elles sont si influentes, et comment leur dynamique impacte vos décisions de trading.

1. Le dollar américain (USD) : la devise reine

a) Son rôle mondial

Le dollar américain est la devise la plus échangée au monde. Présent dans environ 88 % des transactions Forex, il est la monnaie de réserve principale pour les banques centrales et sert de référence dans le commerce international (pétrole, matières premières).

b) Pourquoi il est si dominant

Les États-Unis représentent la première économie mondiale.
Le dollar est perçu comme une valeur refuge en période de crise.
De nombreuses transactions internationales (énergie, import/export) se font en USD.

c) Impact sur le trading

Les paires majeures impliquant l’USD (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, etc.) concentrent une liquidité énorme et des spreads serrés, idéals pour les traders particuliers.
👉 Suivre les décisions de la Réserve Fédérale (Fed) est essentiel : ses hausses ou baisses de taux influencent directement la valeur du dollar.

2. L’euro (EUR) : le challenger solide

a) Une monnaie jeune mais puissante

Créé en 1999, l’euro est devenu la deuxième devise la plus échangée après le dollar. Il est utilisé par plus de 340 millions de personnes dans 20 pays de la zone euro.

b) Facteurs de force

L’Union européenne est l’un des plus grands blocs commerciaux mondiaux.
L’euro bénéficie d’une grande stabilité institutionnelle.
C’est une devise de diversification pour les banques centrales.

c) Particularités pour les traders

L’euro est très lié aux performances économiques de la zone euro (PIB, inflation, chômage).
La Banque Centrale Européenne (BCE), à travers ses décisions de politique monétaire, a un rôle crucial.
La paire EUR/USD est la plus tradée au monde : parfaite pour débutants grâce à sa liquidité et ses spreads réduits.

3. Le yen japonais (JPY) : la devise refuge asiatique

a) Le rôle du Japon

Le Japon est la troisième économie mondiale, et son yen est la troisième devise la plus échangée. C’est un acteur central des marchés asiatiques.

b) Caractéristiques particulières

Le yen est souvent perçu comme une valeur refuge en période d’incertitude mondiale.
Le Japon a des taux d’intérêt historiquement bas, ce qui en fait la devise clé pour le carry trade (emprunter en JPY pour investir dans une devise à rendement plus élevé).

c) Paires populaires avec le yen

USD/JPY : très suivie, reflète l’équilibre entre la première et la troisième économie mondiale.
EUR/JPY : souvent utilisée pour mesurer le sentiment de risque global.

4. Pourquoi ces trois devises dominent le Forex ?

Liquidité : elles représentent plus de 70 % du volume quotidien mondial.
Stabilité : elles sont soutenues par de grandes économies développées.
Confiance : elles servent de références pour le commerce et les réserves internationales.

👉 En tant que trader particulier, se concentrer d’abord sur ces devises permet de bénéficier de conditions optimales : liquidité, spreads réduits, forte prévisibilité des mouvements liés aux annonces économiques.

5. Conseils pratiques pour trader le Big Three

Surveillez les banques centrales :
- Fed (États-Unis), BCE (Europe), BoJ (Japon).
Suivez l’actualité macroéconomique : inflation, PIB, chômage, décisions de taux.
Commencez par les paires majeures : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD.
Évitez les exotiques au début : plus risquées, spreads plus élevés.
Combinez analyse technique et fondamentale : indispensable pour anticiper les mouvements.

Conclusion

Le dollar américain, l’euro et le yen japonais sont les trois piliers du marché des changes. Ils dominent le Forex par leur liquidité, leur stabilité et leur rôle dans l’économie mondiale.

Pour un trader particulier, maîtriser leurs caractéristiques et leurs interactions est un passage obligé. En vous concentrant sur ces devises, vous profitez de conditions optimales pour apprendre, progresser et construire une stratégie solide.

Chez Liliforex, nous vous encourageons à commencer par le Big Three avant de vous aventurer sur les devises secondaires ou exotiques. C’est la meilleure façon de bâtir une base solide et d’éviter les pièges du trading prématuré.